Введение
В последнее время криптотехнологии стали очень популярны в Грузии. До сих пор регулирование криптовалют в Грузии не регулировалось, что повышает риски отмывания денег и финансирования терроризма, но с 1 января 2023 года Национальный банк Грузии началось регулирование криптоиндустрии.
Регулирование включает регистрацию операторов цифровых активов в Национальном банке и их регулирование в части предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с этим были внесены изменения в Органический закон о Национальном банке Грузии, который вступил в силу 1 января 2023 года. Регулирование основано на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Также был учтен опыт Соединённых Штатов Америки, стран-членов ЕС и Сингапура.
Определение
Ознакомимся с поправкой к закону о Нацбанке, согласно которой определено:
1) Цифровой (крипто) объект – цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и не уникальным, является предметом передачи или торговли в цифровой форме и используется для осуществления инвестиций и/или платежей. Цифровой актив не включает цифровое представление денежных средств, ценных бумаг или других финансовых инструментов;
2) Конвертируемый цифровой (крипто) объект – цифровой актив, имеющий эквивалентную стоимость на рынке в национальной или иностранной валюте, в другом цифровом активе и/или финансовом инструменте, на который он может быть обменен;
3) Цифровой (крипто) обслуживание активов — обмен конвертируемого цифрового актива (в том числе через киоск самообслуживания) в национальной или иностранной валюте, другого цифрового актива или финансового инструмента, передача и/или хранение/администрирование конвертируемого цифрового актива или инструмента, необходимого для его использования, который позволяет контролировать цифровой актив, управлять портфелем, состоящим из конвертируемых цифровых активов (кроме управления коллективным портфелем), и/или администрировать торговую платформу для конвертируемых цифровых активов и/или кредитовать такой цифровой актив и/или первичное предложение и/ или услуги первичного предложения;
4) Цифровой (крипто) поставщик услуг по управлению активами – организация, которая предоставляет услуги цифровых активов в пользу другой организации.
Регулирование
Начнем с того, что согласно закону цифровой (крипто) актив не является законным платежным средством в Грузии. Национальному банку предоставлены все полномочия по надзору за деятельностью поставщика услуг цифровых (криптовалютных) активов. Национальный банк имеет право:
а) В соответствии с законодательством Грузии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма субъект надзора обязан запрашивать и получать информацию об источниках капитала субъекта надзора, структуре собственности, прямых владельцах и бенефициарных владельцах. значительных долей (включая происхождение имущества и/или денежных средств);
б) в случае нарушения законодательства Грузии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма поднадзорный субъект обязан прекратить или ограничить определенные операции, запретить распределение прибыли, начисление и распределение дивидендов, повышение заработной платы, выпуск премии и другие подобные компенсации, наложить денежный штраф, отменить регистрацию. , выдача, признание и отзыв лицензии;
в) в случае нарушения законодательства Грузии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма отстранить администратора поднадзорного субъекта от права подписи, наложить денежный штраф и потребовать его увольнения;
г) предоставлять субъекту, подлежащему надзору в соответствии с законодательством Грузии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, перечень лиц, деятельность которых содержит или может содержать риск отмывания денег или финансирования терроризма;
д) В случае непредставления или неполного представления запрошенной информации в установленный срок наложить на поднадзорное лицо санкцию в соответствии с законодательством Грузии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
В целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и борьбы с ними Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью поднадзорного субъекта на основе риск-ориентированного подхода. Информация о введенных Национальным банком санкциях публикуется на официальном сайте Национального банка в порядке, установленном Национальным банком.
Надзор
1) Национальный банк уполномочен осуществлять надзор за деятельностью поставщика услуг цифровых (крипто) активов. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации поставщика услуг цифровых (крипто) активов, установление критериев пригодности администраторов поставщика услуг цифровых (крипто) активов, проверку и регулирование в целях содействия предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. , определение информации, сопровождающей передачу цифрового (крипто) актива, выдачу письменных указаний, наложение дополнительных требований, ограничений и санкций.
2) Поставщик услуг цифровых (крипто) активов обязан зарегистрироваться в Национальном банке и соответствовать требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации, отмены регистрации и регулирования деятельности поставщика услуг цифровых (крипто) активов в Национальном банке устанавливаются нормативным актом Национального банка.
3) Оказание услуг цифровых (крипто) активов не допускается лицом, не являющимся поставщиком услуг цифровых (крипто) активов, зарегистрированным в Национальном банке, или представителем финансового сектора, уполномоченным предоставлять услуги цифровых (крипто) активов. ) услуги по активам в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность.
4) Поставщику услуг цифровых (крипто) активов запрещается предоставлять услуги цифровых (крипто) активов, поддерживать деятельность, необходимую для предоставления этой услуги, а также осуществлять деятельность, иную, чем обмен собственным цифровым (крипто) активом.
5) Национальный банк уполномочен поставщику услуг цифровых (крипто) активов и представителю финансового сектора, которому законодательством, регулирующим деятельность, предоставлены полномочия по предоставлению услуг цифровых (крипто) активов, прекратить или ограничить реализацию отдельных видов деятельности/операций (в том числе, в зависимости от видов цифровых (крипто) активов), а также иных цифровых (крипто) активов Деловые отношения с поставщиками услуг, создающие повышенные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма и/или риск уклонения от международных финансовых санкций, препятствует отслеживанию и/или надзору за осуществляемыми транзакциями.
6) Национальный банк вправе наложить санкцию (в том числе денежный штраф) на поставщика услуг цифровых (крипто)активов и администратора провайдера за нарушение настоящего Закона и правовых актов Национального банка в порядке, определенном им. Сумма денежного штрафа будет направлена в государственный бюджет Грузии.
Заключение
Поправки, включенные в органический закон о Национальном банке Грузии, вступили в силу 1 января 2023 года, но Национальный банк Грузии должен до 1 июля 2023 года ввести все соответствующие правила регулирования криптовалют. Субъекты, осуществляющие деятельность, связанную с цифровыми активами, должны зарегистрироваться в Национальном банке в течение 90 дней с момента введения указанного правила, поскольку в противном случае их деятельность будет считаться незаконной предпринимательской деятельностью.
Для получения дополнительной информации и/или вопросов о регулировании криптоактивов в Грузии, пожалуйста, связаться с нами, мы всегда готовы помочь вам.